การลงทุนแบบสมดุลตามอายุ (Life path)

                                                                                                                                      ข้อมูลจาก  บลจ.กรุงไทย จำกัด (มหาชน)

Life Path คืออะไร

- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพประเภท Life Path หรือประเภทสมดุลตามอายุที่ปรับสัดส่วนการลงทุนอัตโนมัติเมื่ออายุเพิ่มขึ้น เป็นแผนการลงทุนที่ช่วยปรับน้ำหนักการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยง
  ที่ควรแปรผกผันกับอายุ อายุยิ่งมากขึ้น ความสามารถในการแบกรับความเสี่ยงจะลดลง

- เป็นการวางแผนการลงทุนโดยคำนึงถึงอายุของสมาชิกในแต่ละช่วงวัย และสร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมในระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

เหมาะกับใคร

- สมาชิกที่ไม่ทราบว่านโยบายการลงทุนใดที่เหมาะสมกับตัวเอง

- สมาชิกที่มีความรู้เรื่องนโยบายแต่ไม่ทราบช่วงเวลาที่ควรต้องปรับพอร์ต หรือไม่มีเวลาเปลี่ยนแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับช่วงอายุ

หลักการ

- กำหนดสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสมกับอายุและระยะเวลาการลงทุนของสมาชิก และปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนตามช่วงเวลาที่เปลี่ยนไป เพื่อให้สมาชิกมีเงินเพียงพอเมื่อเกษียณอายุ

- โดยจะเน้นลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงสูงเป็นสัดส่วนที่มาก ในช่วงอายุน้อย มีระยะเวลาการลงทุนนาน เพื่อให้ได้ผลตอบแทนมาก และลดสินทรัพย์เสี่ยงสูง เพิ่มสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงต่ำ
  เมื่อเข้าใกล้วัยเกษียณ เพื่อรักษามูลค่าเงินลงทุนของสมาชิก

* การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน