การลงทุนแบบสมดุลตามอายุ (Life path)
ข้อมูลจาก บลจ.กรุงไทย จำกัด (มหาชน)
Life Path คืออะไร
- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพประเภท Life Path หรือประเภทสมดุลตามอายุที่ปรับสัดส่วนการลงทุนอัตโนมัติเมื่ออายุเพิ่มขึ้น เป็นแผนการลงทุนที่ช่วยปรับน้ำหนักการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยง
ที่ควรแปรผกผันกับอายุ อายุยิ่งมากขึ้น ความสามารถในการแบกรับความเสี่ยงจะลดลง
- เป็นการวางแผนการลงทุนโดยคำนึงถึงอายุของสมาชิกในแต่ละช่วงวัย และสร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมในระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
เหมาะกับใคร
- สมาชิกที่ไม่ทราบว่านโยบายการลงทุนใดที่เหมาะสมกับตัวเอง
- สมาชิกที่มีความรู้เรื่องนโยบายแต่ไม่ทราบช่วงเวลาที่ควรต้องปรับพอร์ต หรือไม่มีเวลาเปลี่ยนแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับช่วงอายุ
หลักการ
- กำหนดสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสมกับอายุและระยะเวลาการลงทุนของสมาชิก และปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนตามช่วงเวลาที่เปลี่ยนไป เพื่อให้สมาชิกมีเงินเพียงพอเมื่อเกษียณอายุ
- โดยจะเน้นลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงสูงเป็นสัดส่วนที่มาก ในช่วงอายุน้อย มีระยะเวลาการลงทุนนาน เพื่อให้ได้ผลตอบแทนมาก และลดสินทรัพย์เสี่ยงสูง เพิ่มสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงต่ำ
เมื่อเข้าใกล้วัยเกษียณ เพื่อรักษามูลค่าเงินลงทุนของสมาชิก
* การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน